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筑牢金融安全墙 厦门国际银行防范非法集资在行动

日期:2022-06-24 12:07 来源: www.350vip.com

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  今年以来,厦门国际银行切实履行金融机构防范非法集资主体责任,围绕“守住钱袋子·护好幸福家”主题,在线上线下同时开展特色鲜明、群众喜闻乐见的宣传活动,不断加大正面宣传力度,普及金融知识教育,加强风险教育警示,筑牢防御非法集资安全墙。

  立足厅堂,发挥网点阵地优势

  “我们充分发挥了各家分行的网点优势,在北京、上海、珠海以及福建省内一共100多个营业厅都进行了宣传。”据厦门国际银行相关负责人介绍,该行高度重视防范非法集资宣传工作,积极利用LED电子屏、视频终端等进行厅堂宣传,并在营业大厅及客户资料取阅处放置相关海报及宣传折页,设置宣传展台、横幅,主动为每位办理业务的客户送上防诈骗宣传资料,营造了浓厚的防范非法集资宣传氛围。

  此外,来到厦门国际银行营业网点办理业务的客户还可以看到,每个营业网点都有一名大堂经理担任义务宣传员,在客户等待业务办理期间进行一对一的现场宣传讲解,重点针对金融理财基本知识、防范非法集资相关知识等展开宣传,帮助客户了解相关非法集资风险知识,提升消费者金融安全意识及防范意识。

  深入群众,延伸防非宣传触角

  “多数老年人对金融知识了解不多,且市面上养老保健、以房养老等噱头的非法集资陷阱琳琅满目,犯罪分子往往在一步步获取老年人信任之后,坑骗老人的‘养老钱’”。厦门国际银行工作人员告诉记者。为此,厦门国际银行结合当前疫情防控要求,在商圈、公园、社区的非人群密集处开展一系列线下宣传活动,并组织小规模专项活动进行金融知识普及。以厦门国际银行福州分行为例,该行在老年人较多的闽江新苑等老社区,采用白天老年人外出活动较多的时间,多次以“警惕洗钱陷阱 增强反诈骗意识”“打击非法金融放贷 共建平安金融生态”为主题,通过悬挂宣传条幅、图版宣讲、发放宣传材料、现场讲解等形式,积极向老年人宣传防范非法集资相关知识并发放宣传资料。同时向老年人推广电子支付技术等安全防范手段,为前来咨询的老年人耐心解答,帮助老年群体跨越“数字鸿沟”,护航幸福晚年。

  据了解,为了让更多老年客群共享科技红利,厦门国际银行推出集合大数据、风控、人工智能等多种金融科技手段的“关爱版”手机银行,全面提升老年消费者的线上金融服务体验。该行还在“关爱版”手机银行中新增了银发客群反欺诈规则,针对异常行为能够及时弹出风险提醒、加强身份验证或阻断交易,为资金安全提供有效保障。同时,精选防范非法集资等反诈防骗素材,定期推送给老年客户,提高银发族的金融风险意识。

  丰富形式,拓展宣传覆盖面

  厦门国际银行工作人员告诉记者,今年来该行不断加大防范非法集资的线上宣传力度。6月是防范非法集资宣传月,该行在官方网站、微信公众号上线“防范非法集资”专栏,并通过手机银行APP、新闻媒体等渠道向大众普及防范非法集资金融知识。

  值得一提的是,厦门国际银行也在宣传形式上不断创新,多次组织防范非法集资等重点主题的短视频征集、创作活动,其中,《假如生活有旁白—防范非法集资篇》《高利诱惑莫轻信,守好您的养老金》《卓越服务,暖心伴您,我们和您一起守护钱袋子》等作品不仅得到厦门市金融局、福建省金融消保协会等多个媒体及平台转载,还凭借新颖有趣的传播内容和形式收获了众多网友点赞转载,进一步扩大了防范非法集资宣传活动的辐射面,让金融知识宣传不仅仅局限于银行网点周围。

  责任在肩,遏制非法集资犯罪行为

  “谢谢你们的专业和耐心,让我的妈妈成功地避免了一起非法集资诈骗。”客户王阿姨的家人为厦门国际银行北京丰台支行工作人员送来了感谢。某日,客户王阿姨来到网点,请工作人员帮她把身份证件及银行卡的信息发给一位微信好友“张老师”。熟悉各类诈骗案件的客户经理立刻产生警觉,发现这位“张老师”频发大额回报、饥饿营销等诱导内容,且要求王阿姨向多个陌生人转账。网点工作人员立即对王阿姨进行风险提示并耐心劝阻其行为,最终成功让王阿姨放弃了“投资”的念头。

  据介绍,厦门国际银行注重强化账户全周期管理,利用多种渠道和方式加强客户身份审核,督促客户合法合规使用账户,开户前做好对客户的风险提示宣导,开户后进行实时管控,及时提醒警示,提高客户防范、抵御非法集资活动的意识和能力,进而有效遏制不法分子的违法犯罪行为。截至目前,厦门国际银行各分行已通过警示和劝阻,多次成功阻拦了针对老年人的诈骗行为,还协助警方成功阻拦多起“杀猪盘”骗局,获得了客户和公安机关的肯定。

  厦门国际银行表示,未来将进一步推动防范非法集资宣传工作常态化,不断拓展宣传范围,丰富宣传形式,切实提高公众对非法集资的识别能力、防范意识和应对能力,营造防范非法集资良好氛围,为金融安全及社会稳定贡献力量。

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